Получите 60 000 рублей для успешного старта. Бонус начисляется на демо счет и доступен для торговли опционами сразу же после регистрации

Потребителям может быть труднее сказать, как платят некоторые финансовые консультанты

Группа, которая наблюдает за сертифицированными специалистами по финансовому планированию, усложняет задачу для потребителей, ищущих нового консультанта, чтобы узнать, как оплачивается конкретный CFP.

Совет стандартов CFP — некоммерческая организация, которая управляет назначением CFP, которой владеют 86 000 финансовых консультантов в США, — удалил часть своего веб-сайта, ориентированного на потребителя, который позволил общественности искать планировщика финансов на основе типа компенсации.

Потребители ранее могли фильтровать результаты в группе Найти профессионала CFP служба поиска, основанная на том, получает ли консультант комиссионные, фиксированную комиссию или комбинацию комиссий и сборов.

Планировщики только за вознаграждение являются фидуциариями, то есть они должны ставить интересы клиента на первое место при вынесении рекомендации. Они взимают фиксированную плату за финансовые консультации, которые остаются неизменными, например, независимо от взаимного фонда или аннуитета, который они рекомендуют.

Подробнее в Личные финансы:
Как защитить сбережения колледжа от колебаний фондового рынка
Как долго пенсия в долларах США сохраняется в городах США?
Недавние потери на рынке могут помочь вам сэкономить на налогах

Брокеры, которые получают комиссионные, обязаны придерживаться менее строгого стандарта консультирования. Может оказаться более выгодным с финансовой точки зрения работать с брокером, например, при покупке акций, которые вы планируете держать в долгосрочной перспективе, поскольку нет регулярных комиссионных.

Совет CFP сообщил финансовому планировщику в электронном письме от 2 марта, что информация о компенсации «не очень конкретна и не полезна для потребителей» и что лучший способ для потребителей выбрать консультанта — это «поговорить со своим предполагаемым консультантом».

Движение происходит, когда компенсация консультанта стала горячей проблемой среди федеральных регуляторов в Вашингтоне, а также во многих штатах, Некоторые стремились обуздать конфликт интересов между брокерами, которые, по их утверждению, рекомендуют определенные финансовые продукты, такие как паевые инвестиционные фонды и аннуитеты, на основе которых выплачивается самая высокая комиссия, а не для клиента.

Движение Совета CFP вызвало критику в рядах специалистов по финансовому планированию, поскольку некоторые утверждают, что группа снижает прозрачность и кланяется давлению со стороны крупных брокерских фирм, которые обычно получают большую долю доходов от комиссий по продажам.

«Это разочаровывает», — сказал Джефф Левайн, директор по финансовому планированию Blueprint Wealth Alliance в Гарден-Сити, Нью-Йорк. «Это похоже на шаг назад.

«Мы стремимся к большей прозрачности как отрасли, а это менее прозрачно».

Сайт потребителя Совета CFP, LetsMakeAPlan.org, является частью кампании по повышению осведомленности общественности, запущенной в 2018 году, чтобы помочь повысить профиль назначения CFP и профессии финансового планирования среди широкой общественности.

Инструмент поиска организации по-прежнему позволяет потребителям находить консультантов на основе других данных, включая географию, минимумы активов и такие основные области, как бюджетирование, управление задолженностью и комплексное финансовое планирование. Группа также имеет образовательная страница для потребителей список важных вопросов, чтобы задать их финансовому консультанту, в том числе вопросы, касающиеся сборов.

Я не думаю, что есть какой-либо вопрос, что на Совет CFP оказывается огромное давление, чтобы принять практику брокерско-дилерской деятельности.

Кнут Ростад

президент Института фидуциарного стандарта

Некоторые платные консультанты говорят, что в последние годы потребители все чаще ищут свои услуги и поэтому считают, что функция поиска CFP оказалась полезной государственной службой. Однако, по словам пресс-секретаря, только 7% всех поисков по инструменту Совета CFP запрашивали информацию о способе компенсации.

По словам пресс-секретаря, финансовые планировщики также должны сообщать клиентам о том, как они получают компенсацию до или во время участия.

«Совет CFP сейчас и всегда был нейтральным в отношении компенсации и бизнес-модели», — сказал он.

«Огромное давление»

Некоторые консультанты подвергли сомнению мотивы Совета CFP, утверждая, что группа могла уступить прихотям брокерской индустрии, многие из которых также имеют обозначение CFP.

«Я не думаю, что есть какой-либо вопрос, что на Совет CFP оказывается огромное давление, чтобы принять практику брокерско-дилерской деятельности», — сказал Кнут Ростад, президент Института фидуциарного стандарта, некоммерческой организации.

Некоторые также подвергли сомнению способность группы контролировать информацию о компенсации, предоставляемую консультантами для ее веб-сайта. Совет CFP попал под обстрел прошлым летом после расследование The Wall Street Journal обнаружил, что группа не раскрывает должным образом такие вещи, как жалобы клиентов и криминальные или нормативные проблемы, для тысяч владельцев обозначений CFP на своем потребительском веб-сайте.

Однако другие говорили, что в некоторых случаях компенсационный фильтр Совета CFP оказался чрезмерно ограничительным.

Например, Майкл Росс, CFP, президент Financial Connection в Бока-Ратон, Флорида, является платным планировщиком в своей работе с индивидуальными клиентами. Тем не менее, Совет CFP указал его в качестве консультанта по комиссионным и комиссионным вознаграждениям на своем потребительском сайте.

Росс действительно зарабатывает комиссию, работая с некоторыми малыми предприятиями, чтобы помочь им реализовать планы вознаграждения работникам. Но в соответствии с государственными правилами советники должны получать комиссию при реализации некоторых таких планов, в том числе групповых медицинских планов, для небольших работодателей с определенным числом работников, сказал Росс.

Он задал вопрос, почему это должно повлиять на его лейбл как планировщика только для отдельных клиентов, особенно когда у него нет возможности обойти комиссию.

«Они пытались сделать вещи абсолютными, которые не были бы абсолютными», — сказал Росс. «В моем случае это был недостаток».



Источник: Потребителям может быть труднее сказать, как платят некоторые финансовые консультанты


Обратная ссылка при копировании статьи: Потребителям может быть труднее сказать, как платят некоторые финансовые консультанты

Добавить комментарий

Related Post

Все, что вам нужно знать, чтобы зафрахтовать свой первый рейсВсе, что вам нужно знать, чтобы зафрахтовать свой первый рейс

Все больше стран мира приветствуют международных путешественников на лето после периода блокировки из-за коронавируса. Тем не менее, поскольку вакцины и методы лечения этого вируса все еще находятся в стадии разработки,

Число заявок на пособие по безработице составляет 2,4 миллиона, все еще повышенный уровень, но снижающийся темп с предыдущих недельЧисло заявок на пособие по безработице составляет 2,4 миллиона, все еще повышенный уровень, но снижающийся темп с предыдущих недель

На прошлой неделе число новых заявок на страхование по безработице составило 2,44 млн., Так как побочные эффекты закрытия коронавируса продолжали оказывать влияние на рынок труда в США. Экономисты, опрошенные Dow

Королевский доллар — смертельный, но опасный козырь в борьбе США и КитаяКоролевский доллар — смертельный, но опасный козырь в борьбе США и Китая

Некоторые аспекты распада США и Китая будут дорогостоящими для Америки, но в сфере финансов Китай явно потеряет больше. Доллар остается бьющимся сердцем мировой финансовой системы, а контроль над системой долларового