Получите 60 000 рублей для успешного старта. Бонус начисляется на демо счет и доступен для торговли опционами сразу же после регистрации

Финансовые консультанты должны найти свою «нишу», чтобы выжить в течение следующих 5–10 лет

София Бера, генеральный директор и основатель Gen Y Planning.

Когда финансовый консультант София Бера основала свою практику в Остине, штат Техас, в 2013 году, она решила работать в основном с тысячелетними клиентами.

29-летняя Бера хотела помочь своим сверстникам ориентироваться в их ранней карьере и острых финансовых проблемах, таких как управление долгом студента и покупка первого дома, с которыми они часто сталкиваются.

Другие финансовые консультанты, которые традиционно обслуживали пожилых клиентов с большим богатством, скептически относились к ее успеху. По данным SEI, компании по управлению активами, всего 7,5% финансовых планировщиков считают миллениалов идеальными клиентами.

Но 36-летний сертифицированный специалист по финансовому планированию превратил Gen Y Planning в прибыльный бизнес с более чем 100 клиентами.

Она также имеет хорошие возможности для успеха на быстро меняющемся рынке финансовых консультаций, которые, вероятно, вознаградят консультантов, специализирующихся в нише клиентов.

«Если вы собираетесь добиться успеха в бизнесе через пять-десять лет, вам нужно быть специалистом, а не универсалом», — сказал Джон Андерсон, имеющий опыт управления в группе независимых консультантов SEI.

Проблемы для финансовых консультантов

Это особенно верно для консультантов в так называемых фирмах типа «образ жизни», которые обычно принадлежат основателю и управляются им, носят имя этого человека и нанимают менее 10 человек, пишет Андерсон в совместном отчете, опубликованном в понедельник с Ассоциацией финансового планирования.

По словам Андерсона, таким фирмам будет все труднее конкурировать как с более крупными операциями, так и с большим количеством ресурсов, а также с некоторыми из зарождающихся цифровых консультантов, которые берут относительно низкую плату.

У финансовых консультантов также будет больше трудностей в развитии своего бизнеса в течение следующего десятилетия, чем в последние годы, поскольку, вероятно, закончится самое продолжительное в истории экономическое развитие США, рост числа обращений клиентов замедлится, а бэби-бумеры перейдут от сбережений к расходам их активы, говорится в сообщении.

Больше от FA Playbook:
Вот сколько Биткойн подходит для портфолио
Morgan Stanley дебютирует на счетах клиентов
Влияние связки Шваб-TD Ameritrade

По словам Андерсона, консультанты, которые занимают определенную нишу, такие как тысячелетние клиенты, могут отличаться от сверстников, особенно в цифровом мире, который позволяет консультантам обращаться к клиентам по всему миру.

«Потребители теперь напрягаются, чтобы выбирать, как им нужно обслуживаться», — сказал он. «Вам больше не нужно соглашаться на местного советника».

Тем не менее, многие финансовые консультанты не планируют будущее своего бизнеса. На данный момент, 42% по-прежнему хотят составить план, но не нашли его, и 18% не считают, что это вообще необходимо, говорится в отчете.

Что должны делать советники?

В совместном отчете под названием «Консультативные фирмы в 2030 году: рост по специализации» освещаются пять финансовых консалтинговых компаний (включая Беру), которые разработали «креативные» стратегии для специализации и устойчивого роста бизнеса в течение следующего десятилетия.

Среди них — Уильям Харрис, CFP и соучредитель WH Cornerstone, который занимался финансовым планированием для вдов; CFP Daniel Zajac, партнер Simone Zajac Wealth Management Group, который специализируется на планировании акций с компенсацией акций и опционами на акции; и Майк Алвес, CFP и основатель Vida Private Wealth, который занимается финансовым планированием жизни, чтобы привести в соответствие богатство клиентов с их ценностями для 15 семей с высоким уровнем дохода.

По словам Андерсона, многим консультантам уже недостаточно сосредоточиться исключительно на управлении инвестициями, которое в значительной степени стало товарной услугой.

Консультанты должны изучить виртуальные встречи и различные способы общения. Это может означать удаление многостраничного ежеквартального бюллетеня и его замену периодическим обновлением видео, размещаемым на веб-сайте консультанта, согласно отчету.

И советники должны быть гибкими с клиентами и развиваться вместе с ними.

«Семь лет спустя мои клиенты растут, как и я», — сказала Бера. «Теперь у них есть более сложные налоговые вопросы, они делают шесть цифр, покупают дома или хотят жениться и создать семью».

Недавно Бера повторно просмотрела старые посты в блоге на своем веб-сайте и удалила те, которые больше не относились к ее клиентам, которые находятся в пределах 10 лет от ее возраста.

«Так много вещей меняется так быстро, поэтому мы должны продолжать развиваться и учиться», — сказала она.



Источник: Финансовые консультанты должны найти свою «нишу», чтобы выжить в течение следующих 5–10 лет


Обратная ссылка при копировании статьи: Финансовые консультанты должны найти свою «нишу», чтобы выжить в течение следующих 5–10 лет

Добавить комментарий

Related Post

Китайские облигации: эмитенты затуманивают смысл дефолтаКитайские облигации: эмитенты затуманивают смысл дефолта

Китайские компании придумали довольно новую тактику, чтобы не выглядеть дефолтом по своим внутренним облигациям. В последние месяцы некоторые эмитенты пытались снизить свои купоны, продлевать платежи, заключать частные платежные соглашения с

ВОЗ заявляет, что коронавирус вступает в «новую и опасную фазу», так как ежедневные случаи достигают рекордногоВОЗ заявляет, что коронавирус вступает в «новую и опасную фазу», так как ежедневные случаи достигают рекордного

Медицинский персонал обслуживает пациента, страдающего коронавирусной болезнью (COVID-19), в отделении интенсивной терапии (ICU), в больнице Scripps Mercy в Чула-Виста, Калифорния, США, 12 мая 2020 года. Люси Николсон | Reuters Всемирная

Бывший генеральный директор Citigroup Сэнди Вейл называет Morgan Stanley и Charles Schwab «очень удачными покупками»Бывший генеральный директор Citigroup Сэнди Вейл называет Morgan Stanley и Charles Schwab «очень удачными покупками»

Сэнди Вейлл, бывший генеральный директор Citigroup. Адам Джеффри | CNBC Сэнди Вейлл, первый Citigroup Генеральный директор и председатель, который помог создать модель мегабанка в 1990-х годах, заявил в пятницу, что